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海外債券怎麼買?都有哪些優缺點?常見海外債話術介紹!

海外債缺點少、風險低、回報穩定,是台灣近些年來非常熱門的理財產品之一,獲得了很多人的喜愛。很多新手剛開始學習理財的時候,都通過海外債券入門,了解更多的金融知識。

作為理財產品,雖然海外債券風險低,但依舊有讓投資者虧損本金的可能。您可以先了解一些常見的海外債話術,避開新手陷阱,做更好的理財投資選擇。此外,我們還總結了海外債券缺點、優點,以及購買方法,可以幫助投資新手更深入了解這個理財產品。

一、海外債券怎麼買?都有哪些方法?

1.開通證券賬戶購買:由於海外債券都是在外國發行出售,如果您本人在台灣,則需要去國外開通證券賬戶,才能在海外購買。

2.通過復委託形式購買:這種購買形式其實就是委託正規公司幫我們在國外下訂單,達到投資理財的目的。相比第一種,要更加方便快捷。

3.直接通過券商APP購買:現在不少台灣券商推出了線上購買海外券的APP,您可以通過APP了解到現在熱門的海外債券品類,並直接進行操作。

需要注意的是,市面上有許多經營「復委託」的公司,您要先確認其是否為擁有海外證券復委託資格的正規公司,避免被盜取資金。

復委託是比較常見的海外債購買方式
復委託是比較常見的海外債購買方式

二、海外債缺點有哪些?5個常見風險介紹

海外債風險低,但不是沒有任何缺點。投資新手在進行理財時,要了解海外債缺點,並結合自己的實際情況,作出合適的理財選擇。剛開始接觸投資的新手,也可以咨詢理財顧問,參考專業建議。

海外債風險影響的女人
理財有風險,投資需謹慎

海外債缺點1:匯率風險

這是最常見的海外債風險之一,並且影響範圍廣泛。因為海外債是由國外發行出售,所以您在購買時需要轉換貨幣。由於國際間的貨幣匯率一直在波動,當購買的債券到期後,收回的本金也可能會受匯率影響而出現虧損。

海外債缺點2:信用風險

國外有專門的信評機構對公司企業進行信用評級。如果您所購買的海外公司債因為運營不善、決策失誤等多種原因導致信用等級下降,這可能會影響到您所持債券的價格,導致結算出現虧損。

海外債缺點3:流動性風險

上文中有提及投資人可以將海外債券提前贖回,以此賺取差價,進行理財。但債券交易市場的流動性並不穩定,當投資人選擇提前贖回後,可能並沒有人願意接手。這就導致投資人必須持有該債券到期滿才能贖回本金。流動性風險會影響您的資金流動,也就是人們常說的“砸在手裡,賣不出去”。

海外債缺點4:事件風險

事件風險通常是指您所購買的債券因為一些重大事件而導致價格波動,例如當年蘋果公司喬布斯出走,蘋果股價持續下跌。

海外債缺點5:國家風險

這是海外債風險當中比較少見的一種,可一旦出現則波及範圍很廣。例如近些年俄羅斯公司發佈的債券因為特殊原因,導致很多投資者都受到影響,所以建議您在購買海外債券時,盡量選擇形式穩定的國家。

三、受人歡迎的原因:4大海外債優點

海外債優點1:多種配息方式

海外債券的配息方式主要有固定利率、浮動利率和零利率三種,在下文中也會詳細介紹這3種配息方式的不同區別。此外,債券還可以根據您個人的實際情況來按照月、季、半年等不同時間段進行收取利息。新手通常按照月度收取利息即可,而許多專業投資人則會根據自己的理財方案來仔細規劃,以達到收益最大化。

海外債優點2:到期返還債券面額

海外債券收益除了在投資時間內所獲得的利息外,當您的債券到期之後,您就可以獲得所持有債券面值的現金。由於債券面值通常不會有太大的起伏波動,往往跟您購入債券所花費的本金差不多,所以也被很多人稱為“到期後收回本金”。

海外債優點3:可提前贖回,靈活投資

雖然大多數債券在持期間,面值不會發生太大的變化,但也有部分海外債會因為國際重大事件而出現上漲或下跌的情況。如果您在持期間,債券面值上漲,您也可以選擇提前按照該面值贖回“本金”,以此賺取差價。

海外債優點4:債券發行方信用度高

由於海外債券的發行方大多數都是國家,以及世界知名大公司,例如我們熟知的蘋果、微軟等。其信用度高,且公司經營穩定,所發行的債券面值不會有太大波動,因此被認為是比較穩定的理財產品。

四、投資新手需要了解的專業海外債話術

新手投資人在剛開始理財時,對很多專業的海外債話術不太了解,當工作人員跟您介紹相關理財產品時總是一臉迷茫。以下是行內常見的一些海外債話術:

海外債話術1:購買海外債券需要了解的4大要點

1)發行機構:專門為國外公司發行債券的金融機構,您可以通過復委託在這裡購買債券。

2)債券面額:指債券發行時所對應的經濟價值,您可以根據自己的需要購入一定價值的債券,並在到期時可獲得面值所對應的資金。

3)票面利息:顧名思義,是根據債券面額所產生的利息,由債券發行機構支付給債券持有者。

4)到期日:就是投資人在購買債券時所約定的持有時間,當持有時間到期後,發行機構就會將債券面額所對應的資金支付給投資人。

海外債話術2:三大債券種類了解

1)固定利率債券:固定利率就是不按市場波動進行調整,在最初購買債券的時候就和發行機構約定好了具體的利率。之後所獲得的利息就是按照該利率進行計算。

2)浮動利率債券:浮動利率則是在結算利息的時候根據市場上的利率進行計算,這種方式更適合行情好,債券利率一直上漲的理財產品。

3)零利率債券:零利率通常是指在債券面額低價時入手,並在升值後高價出售的理財方式。投資者在持有債券期間不會獲取相對應的利息。

海外債話術3:兩種不同的公司債

1)投資等級:投資等級是信評機構給信用等級高、運營狀態好的公司的評級。這類公司因為違約的概率低,且收益比較穩定,通常會被認定為比較合適的投資對象。

2)非投資等級:部分非投資等級的公司也會對外發售債券,並且通常會用高利息來吸引投資人。但需要注意的是,這類海外債券的風險較高,如果您在持有債券期間,發行公司破產倒閉,您所投入的資金有可能就拿不回來了。

注意:如果有人向您推銷收益高的海外公司債券,您需要提高警惕,並了解其是否為投資等級。

總結

海外債缺點少,適合新手理財入門,但您也不要忽視了可能存在的海外債風險。再好的理財產品依舊會有虧損的風險,當您看好一家公司發行的海外債券時,建議多了解其經營情況和未來發展,再做決定。

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